DAY TRADE

DAY TRADER

É o ato de comprar e vender dentro de um único pregão, geralmente de forma “alavancada”, isto quer dizer: Sem a necessidade de ter o dinheiro para enfrentar a compra e venda, é possível investir um valor superior ao patrimônio que o TRADER dispõe, aumentando consideravelmente a rentabilidade, ou seja, o ganho. A alavancagem é avaliada pela corretora mediante análise de risco e margem de garantia, geralmente de 10% do valor, em geral, se o TRADER possui 15 mil reais, a corretora pode permitir que ele realize uma operação de 150 mil reais, DAY TRADER é literalmente “negócio no dia,  operações de compra e venda de ativos no mercado financeiro realizadas em um único dia, aproveitando as oscilações da Bolsa de Valores para obter lucro em um curtíssimo prazo, portanto maior número de ações movimentadas e maior é a possibilidade de ganho no fim do dia.

Partimos do indiscutível fato de que é impossível ganhar dinheiro na bolsa todos os dias, mesmo assim, tem cada vez sempre mais gente tentado a sorte no day trade, a maioria se sente segura por causa de um mecanismo programável, chamado stop loss, que permite ao TRADER de definir um limite do preço mínimo da ação para evitar o prejuízo, então, na eventualidade de que o preço da ação caia até atingir esse limite, o software executará a venda de forma automática.

Day Trade é porém uma operação financeira de alto risco, assim como é possivel conseguir uma alta lucratividade, o prejuízo também pode ser muito alto, sobretudo se considerar a alavancagem obtida.

A CVM informou que mais de 300 mil pessoas fizeram ao menos uma operação desse tipo em 2020 – um crescimento de 50% na comparação com 2019, e aproximadamente 1.140.000 operações de compra e venda diária de ativos, segundo a B3 em 2021.

Durante a pandemia as buscas por “day trade” dispararam no Google e no Linkedin a indicação para “profissão day trader” agora está incluída como carreira.

Agora desvendando um mito, dizem que há muita gente ganhando dinheiro com DAY TRADE, só que não são os “day traders”.

A maioria dos lucros fica nos cursos de uns picaretas que ostentam nas redes sociais hipotético conhecimento para ficar rico da noite para o dia, e naturalmente quem lucra sempre são as próprias corretoras, que ganham uma taxa por cada operação de compra e venda que o trader executa.

O “curso de day trade” virou tutorial de maquiagem, as redes sociais estão cheias de youtuber metidos a professores, e pasmem, eles têm uma audiência gigantesca.

Eles e elas publicam que para começar são necessarias três coisas: a primeira é abrir a conta em uma corretora, isto se faz hoje por meio de aplicativo no celular, a segunda é acompanhar os gráficos com as variações dos preços (este acompanhamento acontece no home broker) e terceiro, dispor de “quase nenhum dinheiro”, uns poucos 100 reais são mais do que suficientes para entrar no mundo da ilusão do “DAY TRADER”.

É importante que o leitor entenda que o objetivo da BOLSA DE VALORES é negociar AÇÕES DE EMPRESAS, e normalmente é um bom negócio a longo prazo, perdas temporárias são normalmente recuperadas dentro do mesmo ano fiscal.

Mas o principal foco do day trade, não são ações, mas são os “Minicontratos”, instrumentos legais financeiros que permitem ganhos de 20%, 30%, 5.000% em questão de minutos, e que, porém, também, têm o poder de fazer com que o dinheiro do trader desapareça para sempre em questão de segundos.

O Minicontrato é relativo a “MERCADO FUTURO”, isto pode ser relativo a uma moeda como o dólar americano ou qualquer outro ativo, se chama “Futuro” porque a base do negócio é a especulação, por exemplo: quanto o dólar estará valendo lá na frente.

E isto que o TRADER negocia nesse mercado futuro, não são os dólares, moeda fisica, são os contratos para comprar uma certa quantidade da moeda por um valor superior ou inferior na data do término contratual.

Neste mercado você tem então multidões de TRADERS apostando na alta e outra multidão apostando na baixa. Os contratos seriam equivalentes as fichas de um cassino, e a CVM é quem fiscaliza as jogadas.

Estava lendo em uma matéria que não é a cocaína que vicia, é a dopamina, o neurotransmissor que a droga ativa no cérebro. Quando você faz algo bacana para a sua sobrevivência, tipo fazer exercícios ou se alimentar, ou fazer sexo, o cérebro libera dopamina. Drogas driblam esse sistema, cocaína, crack, álcool e cigarro são dopaminérgicos, eles enganam o corpo, fazendo com que ele produza doses cavalares de dopamina sem que você tenha feito nada de útil para sua sobrevivência ou reprodução

Com day trade é a mesma coisa, olhar para 20, 30 reais se transformar em 80 reais em meia hora já é um dopaminérgico poderoso, seu corpo é tomado por um rush de prazer.

Aí assistir a 20 reais virar 1 mil reais então, minha nossa, é melhor do que sexo, vicia, o trader aceita topar qualquer aposta só para sentir isso de novo, a excitação de apostar, por si só, já é capaz de acionar o disparo dopaminérgico, mesmo que o lucro não venha.

Vamos lá com um exemplo prático, para entender como funciona:

O TRADER adquire um minicontrato para comprar 10 mil Dólares em dezembro a R$?5,70, na teoria teria de gastar 57 mil Reais para efetuar a reserva de compra, mas esta é a grande jogada do TRADER, para entrar neste minicontrato do valor de 57.000 Reais só lhe basta fazer um depósito de 20 ou 30 reais na corretora.

Em troca desse pequeno valor (20 ou 30 reais) a corretora entrega ao TRADER o equivalente a 10.000 (Dez mil Dólares Americanos) em “vale reais” para ele operar no mercado de câmbio.

Se o TRADER entrar com o dólar para dezembro a R$ 5,70, terá 57 mil Reais na sua conta no home broker.

Isso não é um dinheiro que a corretora coloca na sua conta, este valor serve apenas para o TRADER fazer apostas com dólar NA CORRETORA.

É como se o TRADER entrasse num cassino e paga 30 Reais e o caixa lhe dá o equivalente de  57 mil Reais em fichas (DE PLASTICO, não de dinheiro) para apostar dentro do cassino.

O TRADER ganha assim o poder de operar quantia vultosas de dinheiro que não tem. É só uma linha de crédito da corretora, semelhantemente a operar com dinheiro emprestado, mas o nome disto é “ALAVANCAGEM”.

Mas como é então que o TRADER faz dinheiro com isso?

Tanto para começar saiba que, o valor do dólar muda a cada minuto, isso não somente para dólar que você compra na casa de câmbio, também acontece o mesmo para o mercado futuro.

O preço do dólar para dezembro muda a cada minuto, semelhantemente muda para janeiro, para fevereiro.

Então se o trader entrou a R$?5,67 e o valor em uma hora subir para R$?5.77, pode vender o minicontrato e embolsar os dez centavos de diferença.

Dez centavos, não! Lembram que no início dissemos que o tal minicontrato envolveria US$ 10 mil?

Então, nessa subida, seu lucro foi de Dez Centavos sim, mas multiplicado por 10 mil, ou seja, HUM MIL REAIS.

E isso para um MINICONTRATO só, se fossem dez minicontratos o trader teria operado mais de meio milhão de reais sem em momento algum ter de abrir a carteira, apenas para lucrar com a diferença de preço. E nessa brincadeira levantaria 10 mil Reais operando em poucas horas.

É chamado de “mini dólar” porque US$ 10 mil é um valor relativamente baixo, é equivalente a somente 20% do contrato “CHEIO” que é de US$ 50 mil, mas este tipo de contrato (cheio) é só para trader de empresas e bancos.

Tem outra coisa que diferencia os pequenos dos grandes nesse mercado, no míni, dá para adquirir um contrato por vez.

Já no “mercado cheio” a quantidade mínima de negocios é de cinco em cinco contratos. Desta forma a cada rodada ficam em jogo 250 mil USD.

Entao, seja no “míni”, seja no “cheio” sempre pode dar ruim.

Se o dólar, em vez de subir, vai cair para R$?5,57, no minicontrato de US$ 10 mil, vai perder R$?1 mil, e se adquiriu dez minicontratos vai dever R$?10 mil.

Não significa, porém, que todo mundo perde quando o dólar cai, tambem pode apostar na queda da moeda americana.

De toda forma, entenda que o TRADER estará operando com dinheiro emprestado e alavancado, com isso as perdas sempre terão o potencial de ser muito maiores que o seu patrimônio real.

Agora que entendemos como funciona o Minicontrato e o Mini dólar, é bom saber que tambem existe o Mini-índice.

Com o Mini-Indice o TRADER aposta no sobe e desce dos pontos do IBOVESPA, com a mesma estrutura do Mini dólar, e com a mesma possibilidade de perdas e ganhos alavancados, operando com quantidades absurdas de dinheiro alheio.

Durante a pandemia se instaurou a ideia absurda que é fácil ganhar dinheiro com minicontratos e que o TRADER nunca perde, só lucra, e desta forma o home broker da corretora é a nova modalidade de caixa eletrônico: pode entrar pelo aplicativo e sacar o quanto você quiser.

Os 20 ou 30 Reais que as corretoras pedem, não entram no jogo da compra e venda de minicontratos, este pequeno valor é só uma garantia mínima contra calotes, caso o trader perca dinheiro.

Quanto mais minicontratos o TRADER adquire, maior a garantia que precisa deixar na corretora: cinco contratos, de?100 a 150 Reais; dez contratos?de 200 a 300 Reais, é o preço do ingresso para tentar a sorte financeira, que pode garantir dinheiro fácil ou destruir seu patrimônio, o prejuízo pode apagar rapidamente qualquer ganho, e acabar maior do que todo o patrimônio do trader.

Na verdade, as perdas sempre acontecem e quase nunca são de apenas 20 ou 30 reais, cada contrato futuro é como um sistema fechado: quando alguém ganha R$?1 mil, outro paga R$?1 mil, a B3 só no segundo trimestre 2021 lucrou 1 bilhão de Reais neste balanço de apostas.

Durante a pandemia, essa avalanche de informações e promessas de ganho fácil chegou às massas por meio das redes sociais. No Youtube o maior canal sobre day trade tem a beleza de 1,39 milhoes de seguidores.

Neste canal um jovem de 27 anos brasileiro, promete transformar qualquer pessoa que comprar seu curso de 2 mil reais e torná-lo um “trader da elite”, com ganho de 1 mil a 5 mil por dia, posa de milionário nas redes sociais, com carros e yacht, mas não declara patrimônio, e vende cursos por meio de uma microempresa que tem capital social de 2 mil reais, não é duvidoso?

A B3 passou a bancar até 300 mil Reais para corretoras que quisessem difundir educação financeira sobre day trade a seus clientes devendo estas empresas investir o mesmo valor na empreitada. Evidentemente o aumento na oferta de cursos DAY TRADE ganhou o apoio da bolsa brasileira, e a XP lançou o curso “Full Trader” pela bagatela de?8 mil Reais.

Isto tudo não é nenhuma novidade no Brasil, este movimento já aconteceu no passado, quando a SELIC estava a 14% ao ano a bolsa criou um programa de incentivo para a migração da poupança (dinheiro retido nos bancos) para o Tesouro Direto (dinheiro retido na B3).

A Fundação Getúlio Vargas  estudou o fenômeno e publicou numeros estarrecedores, 92% dos traders pessoa física desistem de operar antes de um ano, numa contagem de 19.696 pessoas físicas que operaram day trade com operações no mini-índice, dos 1.558 traders que ainda estavam na ativa por mais de um ano, 91% tiveram prejuízo,  9% conseguiram algum lucro, ou seja 0,06% , só 13 das 19,6 mil pessoas  teve retornos acima de ?300 Reais por dia.

Alargaram então ainda mais o tempo do estudo e desta vez a FGV analisou 98.378 pessoas físicas que começaram a operar day trade, eles constataram, de novo, que apenas uma pequena parcela continuava por mais de um ano: só 554 pessoas, deste resto somente 127 day traders tiveram lucros diários acima de 100 Reais.

Bom, ao analisar a performance dos 127 traders que tiveram ganhos, os economistas constataram que quem obtinha retornos diários de, em média, 103 reais mostrava um desvio padrão de 747 reais, quer dizer que, na maior parte dos dias, os ganhos variavam entre lucros de R$?850 e prejuízos de R$?644.

O resultado do estudo da FGV é claro: a ideia de que é possível ganhar dinheiro com day trade de forma fácil ou ficar milionário sem sair de casa é uma ilusão”.

A Fundação Getúlio Vargas demonstrou em numeros que: Os resultados dos day traders no pregão número 100 de suas vidas foram piores que os do pregão número 1 e melhores que o do pregão 200.

Sim, o resultado do TRADER vai piorando com o tempo, quem começa perdendo dinheiro logo de cara, pula do barco, quem dá sorte no começo tende a seguir, quem dá azar no início some das estatísticas, porém, uma hora os sortudos iniciais começam a ter prejuízo, para tentar saná-los, o trader vai aumentando suas apostas e se afunda.

Se não quer se tornar um viciado em apostas financeiras, não entre no Day trade amador, esse é meu conselho.

Dr   Nazir Angelo Disanto

Investor and CEO GRUPO PERLATENDA

ntanb01@hotmail.com