Certificação CFP é reconhecida em mais de 26 países e no Brasil, é concedida pela Planejar, a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros
Você já ouviu falar da certificação CFP? Essa sigla significa Certified Financial Planner, ou Planejador Financeiro Certificado, em português. Trata-se de uma credencial internacional que atesta a competência e a ética dos profissionais que atuam no planejamento financeiro de pessoas e famílias.
Para obtê-la, o profissional precisa cumprir uma série de requisitos, como ter formação superior, experiência na área, aderir ao código de conduta da Planejar e ser aprovado em um exame rigoroso que abrange seis áreas do conhecimento: planejamento financeiro, gestão de ativos, planejamento de aposentadoria, gestão de riscos, planejamento fiscal e planejamento sucessório.
A importância da certificação CFP para os planejadores financeiros
O mercado de planejamento financeiro no Brasil ainda é relativamente novo e pouco regulamentado. Isso significa que qualquer pessoa pode se autodenominar planejador financeiro, mesmo sem ter a formação ou a qualificação adequadas. Isso pode gerar uma série de problemas, como conflitos de interesse, falta de transparência, má qualidade dos serviços prestados e até mesmo fraudes.
Por isso, a certificação CFP surge como um diferencial competitivo para os planejadores financeiros que querem se destacar no mercado e oferecer um serviço de excelência aos seus clientes. Ao obter a certificação CFP, o profissional demonstra que possui o conhecimento técnico necessário para elaborar um plano financeiro personalizado e adequado aos objetivos, ao perfil e à situação do cliente. Além disso, o profissional se compromete a seguir os princípios éticos da Planejar, que incluem agir com integridade, honestidade, imparcialidade e confidencialidade.
A certificação CFP também abre novas oportunidades de carreira para os planejadores financeiros, pois é um requisito exigido por muitas instituições financeiras e empresas do setor. Além disso, o profissional pode atuar em diversos segmentos do mercado, como bancos, corretoras, gestoras de recursos, consultorias, escritórios independentes e até mesmo como autônomo.
A importância da certificação CFP para os clientes
Os clientes que contratam um planejador financeiro certificado CFP também têm muitas vantagens. A principal delas é ter a segurança de que estão recebendo um serviço de qualidade, feito por um profissional capacitado e comprometido com os seus interesses. O planejador financeiro certificado CFP não vende produtos financeiros nem recebe comissões por isso. Ele cobra uma taxa pelo seu trabalho e tem como objetivo ajudar o cliente a alcançar seus sonhos e metas financeiras.
O planejador financeiro certificado CFP também oferece um atendimento personalizado e holístico ao cliente. Isso significa que ele leva em conta todos os aspectos da vida financeira do cliente, desde o seu orçamento mensal até o seu patrimônio, passando pela sua proteção familiar, sua tributação e seu planejamento sucessório. O planejador financeiro certificado CFP também considera o perfil de risco, o horizonte temporal e as preferências do cliente na hora de recomendar as melhores alternativas de investimento.
O planejador financeiro certificado CFP ainda mantém um relacionamento de longo prazo com o cliente, acompanhando a evolução do seu plano financeiro e fazendo os ajustes necessários conforme as mudanças na sua vida pessoal ou profissional. Dessa forma, o cliente pode contar com um apoio constante para tomar as melhores decisões financeiras e alcançar seus objetivos.
Autor:
Adriano Santos
